2025 연말정산 미리보기 서비스 완벽 가이드: 13월의 월급을 폭발적으로 늘리는 필살기 전략
연말정산 미리보기는 근로자들이 내년 연말정산 결과를 사전에 예측하고, 절세 계획을 세울 수 있도록 도와주는 국세청의 유용한 서비스입니다. 특히, 연말정산 미리보기를 통해 예상 세액을 확인하고, 공제 항목을 적극 활용하면 더 많은 환급금을 받을 수 있습니다.
이번 포스트에서는 2025 연말정산 미리보기 서비스의 사용법과 절세팁을 자세히 안내하겠습니다.
연말정산 미리보기란?
2025 연말정산 미리보기는 국세청 홈택스에서 제공하는 서비스로, 올해 1월부터 9월까지의 지출 데이터를 기반으로 내년 연말정산 예상 세액을 미리 확인할 수 있습니다. 접속경로는 아래와 같습니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스 이용절차
Step.01 신용카드 소득공제액 계산하기
본인의 2024년 1월~9월 신용카드(체크,직불카드 및 현금영수증 포함) 사용액과 2023년도 연말정산 내용(지급명세서)을 기초로, 본인이 2024년 근무기간, 총급여액, 10월~12월 신용카드 예상사용금액을 따로 입력하면 2024년도 신용카드로 인한 절감세액을 미리 예상할 수 있습니다.
또한, 아래와 같이 절세팁 및 유의사항과 과거 3년 현황 등을 확인할 수 있습니다.
Step.02 연말정산 예상세액 계산하기
아래와 같은 설명과 함께 다음 스텝인 연말정산 예상세액을 계산할 수 있습니다. 더 많은 세부내역은 연말정산 미리보기 서비스에 접속해서 직접 확인해 보시기 바랍니다.
- 2023년 지급명세서와 (Step.01)에 입력한 내용을 기초로 항목별 공제금액과 예상세액을 미리 채워드립니다.
(종합소득세 신고를 하신 경우 공제금액이 다를 수 있습니다.) - [총급여ㆍ기납부세액 수정] 및 각 항목별로 [수정] 버튼을 클릭하여 올해 상황으로 수정하면 연말정산 예상세액을 계산할 수 있습니다.
- 각 항목을 수정한 후 [계산하기] 버튼을 클릭해야 재계산되며, [초기화] 버튼은 모든 항목을 0 으로 설정합니다.
Step.03 3개년 추이 및 항복별 절세팁 보기
아래의 설명과 함께 3개년 추이 및 항복별 절세팁 보기 단계입니다.
- (Step.03)에서는 (Step.02)의 계산 결과를 최근 3년간 연말정산 내용과 비교한 그래프와 표로 확인할 수 있습니다.
- 주요 공제항목별로 “절세팁”에서는 본인이 얼마를 더 공제받을 수 있는지를 알려드리고, “유의할 사항”에서는 일반적으로 실수하기 쉬운 내용을 안내하고 있습니다.
- 이 서비스에서 제공되는 정보는 예상금액에 의한 결과이므로 향후 변동이 있을 경우 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스의 주요 기능
신용카드 사용액 분석
서비스에서는 신용카드 사용액과 공제율을 분석하여, 남은 기간 동안 공제율이 높은 체크카드나 현금영수증을 활용하도록 가이드를 제공합니다.
- 신용카드 공제율: 15%
- 체크카드 및 현금영수증 공제율: 30%
- 대중교통 및 전통시장 공제율: 40%
사례
총급여 6,000만 원인 A씨가 연말까지 300만 원짜리 냉장고를 구입한다고 가정합시다. 지금까지 신용카드로 3,100만 원을 사용했다면, 남은 금액은 체크카드로 결제하여 더 높은 공제를 받을 수 있습니다 .
부양가족 공제 및 세액공제 검토
미리보기 서비스는 부양가족의 소득, 나이, 의료비 등을 분석하여 인적공제와 세액공제 가능 여부를 안내합니다.
- 6세 이하 의료비: 전액 세액공제 가능
- 자녀 세액공제: 두 번째 자녀부터 공제액 증가(셋째 자녀부터는 추가 30만 원 공제)
맞춤형 공제 안내
국세청은 공제 요건을 충족할 가능성이 높지만 공제를 받지 못했던 근로자들에게 ‘맞춤형 안내’를 제공합니다. 주택담보대출 이자, 월세 세액공제, 기부금 공제 등이 포함됩니다 .
2025 연말정산 미리보기 활용 팁
1. 소득공제와 세액공제를 적절히 분배하라
신용카드와 체크카드 사용 비율을 조정하고, 공제율이 높은 소비 항목을 계획적으로 활용하세요.
2. 연금저축 납입 고려
여윳돈이 있다면 연금저축이나 IRP에 추가 납입하여 세액공제를 극대화할 수 있습니다.
• 연간 납입 한도: 900만 원
• 세액공제율: 총급여 5,500만 원 초과 시 12%, 이하 시 15%
3. 주택 관련 공제 확인
주택청약저축 납입액, 전세자금대출 원리금 공제, 월세 공제 등 주택 관련 항목을 최대한 활용하세요.
연말정산 미리보기 절차(요약)
1. 국세청 홈택스 접속
홈택스에 로그인하여 상기의 접속경로를 따라 ‘연말정산 미리보기’ 메뉴를 선택합니다.
2. 개인 정보 입력
연봉, 신용카드 사용액, 부양가족 정보 등을 입력합니다.
3. 결과 확인
예상 세액과 환급액을 확인하고 절세 계획을 세웁니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
1. 2025 연말정산 미리보기는 실제 세액과 동일한가요?
아니요. 미리보기 서비스는 참고용으로 제공되며, 실제 결과는 추가 자료와 소득 변화에 따라 달라질 수 있습니다.
2. 신용카드 외에도 공제 가능한 항목이 있나요?
네, 의료비, 교육비, 월세, 주택청약저축 등 다양한 공제가 가능합니다.
3. 서비스 이용 시 추가 비용이 드나요?
아니요. 연말정산 미리보기 서비스는 무료로 제공됩니다.
4. 자료를 잘못 입력하면 어떻게 되나요?
수정 후 다시 결과를 확인할 수 있으니 걱정하지 않으셔도 됩니다.
5. 공제 한도 초과 시 다른 방법은 없나요?
한도를 초과한 경우, 추가로 적용 가능한 다른 공제 항목을 검토해야 합니다.
#2025 연말정산 미리보기 용어 해설
- 연말정산: 근로자가 한 해 동안 납부한 세금과 실제 부담해야 할 세금을 정산하여 환급 또는 추가 납부를 결정하는 절차.
- 소득공제: 과세 표준을 줄이는 방식으로, 세율이 높은 소득 구간일수록 효과가 큼.
- 세액공제: 산출된 세금에서 금액을 차감하는 방식으로, 공제액만큼 세금이 줄어듦.
# 국세청 2025년 연말정산 미리보기 공개 보도참고자료
